Finanzierungsplanung

Die Anlage und die Aktivierung von Finanzierungen folgen der gleichen Logik wie die im vorherigen Kapitel beschriebenen Investitionen. Daher verweisen wir an dieser Stelle auf die im Kapitel „Bilanzplanung: Investitionsplanung“ beschriebenen Prinzipien und Abläufe:

Die Finanzierungsplanung passiert in Companyon auf zwei Ebenen

1. Die Anlage einer Finanzierung 

Hier definieren Sie die Finanzierung grundsätzlich, z.B. Darlehensbetrag, Zinssatz und Laufzeit. Noch wird diese hinterlegte Finanzierung aber in keinem Plan oder keiner Prognose berücksichtigt.

2. Zuweisung der einzelnen Finanzierung zu den Szenarien

In jeder Finanzierung können Sie definieren, in welchem Mehrjahresplan/Szenario sie berücksichtigt werden soll. Sehen Sie dazu die Erläuterungen im Absatz "Investitionsplanung". 

Dieses Video erklärt Ihnen, wie Sie Investitionen & Finanzierungen in Companyon anlegen. Und wie Sie diese in konkreten Plänen aktivieren können.

Darlehensarten

Lediglich die für eine konkrete Finanzierung zu erfassenden Details unterscheiden sich von denen einer Investition. Es kann grundsätzlich zwischen einem Tilgungsdarlehen bzw. einem  Annuitätendarlehen gewählt werden.

Tilgungsdarlehen

• Darlehensbetrag
• Zinssatz p.a.
• Tilgungsbeginn
• Tilgungsmodalität
• Laufzeit

Tilgungsbeginn

Der „Tilgungsbeginn“ ist der erste Monat der ersten Tilgungsperiode. Companyon tilgt immer nachschüssig, also am Ende der Periode. „Quartalsweise“ bedeutet dabei alle drei Monate ab dem Tilgungsbeginn, nicht nach Kalenderquartalen.

Im Beispiel führt ein Tilgungsbeginn im September zur ersten Tilgung im November, danach folgen Februar, Mai und August.

Soll jeweils zum Quartalsende getilgt werden (März, Juni, September, Dezember), wählen Sie den ersten Monat des Quartals als Tilgungsbeginn, z.B. Oktober für eine erste Tilgung im Dezember.

Annuitätendarlehen

abweichend zum Tilgungsdarlehen:

• wiederkehrende Rate